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云南信托：多元化金融服务 多措并举 积极支持云南实体经济及民生发展
小财2023-03-04【未命名】96742人已围观
服务实体经济是信托业立足之本和发展之源，也是信托公司发挥独特制度优势的用武之地。近年来，云南信托不断夯实信托本源业务，提质增效，积极服务实体经济和民生发展，尤其是围绕云南诸多实体企业、行业及产业的需求，提供多元化金融服务。截至2021年末，云南信托管理的信托资产规模总额为3,312亿元，其中投入实体经济的信托资金规模占比达到了73.82%。
近三年来，云南信托积极支持云南实体经济发展的资金规模超过650亿元，其中，支持云南本地债券投资规模逾150亿元，通过纾困服务信托、发放贷款、受让股票及股权受益权、可续期债权投资、股权投资等方式投入资金515.34亿元，服务了42家实体企业，涉及信托项目50个，覆盖制造业、交通运输仓储和邮政业、批发和零售业等16个行业领域。
一、拓展服务信托优势 助力云南实体经济发展
服务信托是银保监会重点鼓励和支持信托公司转型的业务种类，属于信托本源业务之一。云南信托充分利用云南本地资源，发挥服务信托优势，依托强大的产品创设能力和综合服务能力，为云南实体企业纾困，践行企业社会责任。
例如，围绕云南省先进装备制造业重点培育企业和省委、省政府重点支持的汽车整车制造企业，云南信托联合资产管理公司设立了创新型服务类信托计划，通过信托制度优势，托管企业核心资产并封闭管理，为保障各债权人的知情权、决策权和还款来源以及引入增量资金打下了良好的基础。2021年4月，围绕省内国有企业补充流动性、缓解债务压力的需要，云南信托设立了专项纾困服务集合信托计划，共托管资产达100亿元，引入资金47亿元，专项用于企业兑付公开市场发行的债券、短融、中票等，为企业重建公开市场信用、打消金融机构对困境企业进一步投入资金的顾虑，发挥了积极的作用。
为了积极落实云南省政府关于省属企业“保信用”“保稳定”和统一对相关企业的债务化解任务，云南信托成立单一资金信托计划，专项用于对云南省属的国有企业进行纾困。截至2022年11月16日，该项目已成立15期，规模超过256亿元。该计划正在继续实施中，将为云南省和昆明市重点企业的纾困难题提供金融支持，助力企业恢复公开市场信用、化解地方金融风险。
2022年3月，云南信托与云南信用增进有限公司成功落地债券投资业务，双方按照1:1出资共同发起设立集合资金信托计划，信托资金用于二级市场投资云南地区高等级省级平台信用债。此次合作，发挥了云南信托的信托制度优势，以市场化方式，链接社会资本，放大国有资本，有利于稳定市场估值，提振市场投资者情绪，逐步重建市场信心，利于强化云南区域投资的价值，为后续云南企业一级市场债券发行融资奠定了基础。
为充分发挥云南本土金融机构对本地经济建设、服务民生的支持作用，云南信托携手华夏银行(600015,诊股)昆明分行联合设立的云南信托-翊翔1号集合资金信托计划第1期于2022年10月19日成功落地。该项目通过云南省债券交易业务，积极支持云南省疫情防控工作，助力实体经济和民生发展。
该信托计划为主动管理债券投资项目，资金投向云投集团（云南省投资控股集团有限公司）2020年非公开发行公司债券（第一期）（疫情防控债）。云投集团是云南省省属世界500强企业、云南省资产规模最大的综合性国有资本投资公司。该项目的落地将有效发挥本土非银行业金融机构与股份制商业银行联动属地分行的联动作用，切实拓宽金融对当地实体经济发展的资金服务边界，提升服务质效，在支持云南省疫情防控工作的同时，稳定了云南省债券交易估值。
在上述多个服务信托项目中，云南信托主要运用了自身在账户管理、财产独立、风险隔离等方面的信托制度优势和服务能力，为债务人、债权人提供资金结算，财产监督、保障、分配等受托服务，充分发挥了信用连接器的作用，立足金融服务机构的定位，体现了为本地实体经济服务、化解金融风险、保障国有资产保值增值、维护社会稳定方面的责任担当。
以2021年为例，云南信托支持云南实体经济发展的信托业务规模为409.85亿元，服务实体企业29家，涉及信托项目36个，覆盖租赁和商务服务业、制造业、批发和零售业等13个行业领域。其中，从产品类型上看，云南信托为云南省企业发放贷款规模约为163.05亿元，可续期债权投资25亿元，受让股票及股权受益权63.58亿元，纾困服务信托148.20亿元，股权投资8.77亿元。
二、创设云南省多个首单慈善信托 支持云南民族教育
在慈善信托和公益扶贫方面，云南信托发行了公益信托、慈善信托，支持云南省地方教育事业。早在2004年，云南信托联合云南青基会推出了“爱心稳健收益型集合资金信托计划”（国内首个社会公益和集合资金信托相结合的信托产品）；2006年，双方再度合作，设立了第二支公益信托――“爱心稳健收益型资金信托计划”。自2004年起，云南信托分别在云南石屏县、大姚县、腾冲县、泸西县、梁河县捐建了5所公益信托希望小学，援建的所有学校使用情况良好，师生数量也逐年递增。
2019年9月6日成立的“扬梦助学慈善信托”项目，是云南信托与云南省青少年基金会经过长达一年的深入调研、规划和部署，联合推出的慈善信托项目。该慈善信托的资金用途经过严格设计，以扶智助力教育，精准扶贫――募集的资金用于引入国内4所“国家级示范性普通高中样板学校”之一的“成都七中”远程教育模式，帮扶云南基础教育质量的提升。第一批受助学校包括云南丽江玉龙纳西族自治县田家炳民族中学的师生，该校作为全国唯一一所纳西族民族中学，现为云南省二级一等完全中学，在校学生1300多人，其中少数民族学生占总数的88.3%。一本率超九成的成都七中，其“远程直播教学”的先进教育模式，可通过该慈善信托项目，发挥助学扶智功能，协助云南受助学校培养人才，为民族区域教育事业和祖国的民族团结作出贡献。
2020年9月21日，在慈善信托支持下，田家炳民族中学启动了2020-2021学年网络录播教学课程开班仪式，作为“软件”资源的全日制远程录播教学，也统一纳入实验班。云南信托捐赠了硬件（电脑）。2021年7月，经过近10个月的探索优化，通过加强课堂前后调研、管理进一步规范化、完善远端备课机制及考核体系等多措并举，实验班的教师、学生与成都七中前端课堂的磨合、适应度大幅提高，学生综合素养显著提升（体现在学科素养、视野开阔、良好习惯的养成等多个方面）。纵向对比可见，受到慈善信托“成都七中育才学校录播课程”加持的实验班学生，其成绩明显好于受助之前。横向对比可见，实验班的单科总平均成绩进步较大，甚至与成都七中前端课堂的差距逐渐缩小。最近三次大考的阶段性数据显示，语文学科的分差最小，且缩小到个位数，数学逐步缩小差距，英语也在正向优化之中。不到一年，收效颇丰，进一步提振了学校师生和慈善信托项目人员的信心。
2022年7月7日，由云南信托作为受托人的云南省首单家族企业慈善信托（“云南信托-云南振兴集团慈善信托”）成功落地。
该项目得到了云南省民政厅以及云南银保监局的大力支持，云南振兴实业集团有限责任公司作为委托人，辅以云南信托的公益实践及信托制度优势，双方精诚合作，优势互补，首笔慈善信托资金将用于助推云南教育事业的发展，惠及红河州个旧市的乡村教师共计107人。这也是我国慈善法正式实施以来，第三只在云南省落地的慈善信托。
三、创设云南省首单专项抗疫慈善信托 支持云南抗疫
2020年新冠肺炎疫情发生后，云南信托携手云南省青少年发展基金会，第一时间策划酝酿，精心设计成立了云南省第一单抗疫专项慈善信托――“云慈济善慈善信托”，资金用于为云南省内新型冠状病毒感染的肺炎及其他公共卫生事件中的防控工作提供支持，救助2020年云南省内新型冠状病毒感染的肺炎及其他公共卫生事件中因患病导致家庭贫困的患者；云南信托作为受托人，根据防疫工作的实际需要向受助对象支付资金。针对项目的运营，云南信托不收取信托报酬，云南省青少年基金会不收取管理费，招商银行(600036,诊股)昆明分行不收取托管费，监察人泰和泰（昆明）律师事务所不收取监察费。
项目资金到位后，云南信托和云南省青少年发展基金会积极动员多方资源，采购了一批AIRMAXX牌FFP2型号、3M牌FFP2型号的医用防护口罩，口罩经严格的送检审核后，向云南省内部分有发热接诊科室的医院、云南赴湖北支援抗疫医疗队进行了定向捐赠。其中，第一批物资向云南省第一人民医院、云南省第三人民医院、昆明医科大学第二附属医院、昆明市儿童医院、云南赴湖北支援医疗队、云南省疾病预防控制中心赴湖北医疗队等，共计捐赠16920只口罩，所有物资均定向捐赠给一线医护人员，可覆盖数千位医护抗疫人员。
2021年6月30日，云慈济善慈善信托向昆明市儿童医院呼吸科定向捐赠了一批规格为TF30和TF42的可视电子软镜，继续助力抗疫一线，缓解医院医用物资短缺的痛点。这是该慈善信托的第二笔资金投放。2021年11月16日，昆明市儿童医院呼吸科依托慈善信托捐赠的电子软镜和医务人员的高超医术，成功挽救了一名儿童的生命。
四、大爱星火精准定点扶贫 助力乡村发展
自2015年8月开始，云南信托积极参与了大理州祥云县普�K镇云里厂村的挂包帮扶工作。首先，针对村贫困户和困难党员，建档立卡帮扶，发放慰问金和生活慰问品，改善其生活水平；其次，针对村基础设施建设需求，捐资修建了道路和可供饮用和灌溉的水泵站，扩建了村医务室，提升村民的生活水平；再次，引入消费扶贫方式，拓宽农产品(000061,诊股)流通渠道，帮助贫困农户增收脱贫；第四，积极推动爱心助学、精准教育扶贫。云南信托创新了内部公益活动的机制，动员全司力量，人人参与、关心扶贫和公益实践。在公司党委牵头组织下，各业务部门轮流承办扶贫公益活动。具体措施是：每年轮流由一个业务部门承办，负责拟定活动方案，通过组织开展公益活动，募集资金，作为善款来源；通过“大爱星火”公益行动募集的资金，向云里厂小学捐赠书籍和学习文具、订阅报纸、购置学习音响设备，更换教室铁门，改善其教学环境和办学条件。近几年，该校教育教学质量逐年上台阶，2016年9月和2017年9月均获祥云县普�K镇党委政府“教学质量进步奖”，2018年9月获普�K镇党委政府“教育教学质量先进集体”表彰。
经过持续努力，2018年祥云县已经通过了第三方脱贫出列考核评估及验收，云南信托定点帮扶的祥云县云里厂村也实现了脱贫摘帽。2016年度，云南信托的扶贫工作被云南省国资委考核评定为“优秀”的最高等级。2018年度，在云南全省220家省级单位的扶贫攻坚工作考核评比中，云南信托名列前茅，被云南省扶贫开发领导小组考核评定为“好”的最高等级。
2021年，云南信托为了延续慈善之星火，将爱心稳健收益型资金信托计划进行改造，拓宽了公益资金的使用范围，发挥更大的作用。2021年9月，爱心稳健项目出资为云里厂小学安装了LED电子显示屏，帮助学校解决了宣教和通知的实际困难。与此同时，截至2021年末，云南信托专门设立的“大爱星火”爱心助学金累计为云里厂小学的263名优秀学生、三好生、贫困生、留守儿童发放了九期爱心助学金，获得助学金的学生人数占学生总人数的58%以上，助学金的覆盖率和获奖面较大。
五、设立绿色慈善信托 支持乡村振兴建设
2022年9月14日，云南首单产业帮扶绿色慈善信托――“云南信托大爱星火-鹿鸣乡增绿增收慈善信托”顺利成立。该慈善信托以云南信托和昆明市慈善总会作为双受托人，中国工商银行(601398,诊股)云南省分行作为保管人，鹿鸣乡推举当地乡民作为监察人。
鹿鸣乡位于云南省大理白族自治州祥云县，地处祥云县南部，是两州（大理白族自治州、楚雄彝族自治州）三县（祥云县、弥渡县、南华县）交界地，属于典型的边远山区，乡政府所在地离县城39公里。全乡总面积153.22平方千米，辖7个村民委员会57个村民小组56个自然村。鹿鸣乡地处中山河谷，属北亚热带干热河谷气候，热区资源优势明显，但其经济社会发展的现状及制约呈现出“一缺一差一弱一低”（缺水、生态差、产业弱、群众收入低）和“三多”（残疾多、慢性病人多、主劳动力为老人或妇女且家庭经济负担较重的家庭多）等特点。
针对鹿鸣乡的实际情况，云南信托因地制宜，充分利用慈善信托的优势，以产业振兴和生态振兴推动乡村振兴。“大爱星火-鹿鸣乡增绿增收慈善信托”既是乡村振兴产业发展的专项慈善信托，也是云南信托公益慈善“火种计划”的先驱项目，将直接帮扶鹿鸣乡特殊困难人群发展肉牛养殖产业，逐步实现自力更生，在为困难农户实现增收的同时，以“青绿饲料→草食动物→粪→田”的农牧循环发展新模式，选择种植生命力强且经济效益明显、投资小、见效快的巨菌草、甜象草等多年生优质牧草和杂交构树101，增加当地绿植覆盖，实现鹿鸣乡生态保护与经济发展双赢局面。
根据云南省委省政府2021年《关于做好省级领导挂联乡村振兴重点帮扶县及省级和驻滇单位定点帮扶脱贫县有关工作的通知》及全省定点帮扶工作推进电视电话会议精神，为切实贯彻落实“摘帽不摘责任、摘帽不摘政策、摘帽不摘帮扶、摘帽不摘监管”这“四个不摘”原则，脱贫不脱钩，云南信托将巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接工作列为党委的年度工作重点，并在2021年认真完成了省委省政府、省乡村振兴局、省国资委挂转办等乡村振兴工作上级主管部门安排部署的巩固拓展脱贫攻坚成果促乡村振兴的各项定点帮扶工作。
2021年，云南信托党委与定点帮扶大理州祥云县的牵头单位云南省气象局召开了两次联席工作会议，共同商讨乡村振兴工作，达成共识。双方党委领导亲自带队，两次深入到定点帮扶点进行现场调研，与帮扶点的县、乡镇、村委会领导干部进行了7次座谈和深入沟通交流，建立了良好的沟通交流机制，明确了未来五年巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴工作的定点帮扶原则、帮扶方向、帮扶策略及整体框架，为新时期新阶段巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接工作奠定了坚实基础。
后续，云南信托将继续加强与云南省、大理州、祥云县等各级政府部门和云南省巩固脱贫攻坚推进乡村振兴领导小组办公室、省乡村振兴局和省国资委挂转办等上级主管部门的沟通联系，加强与定点帮扶点牵头单位的沟通联系，发挥协同效应，为实现巩固拓展脱贫攻坚成果，推进乡村振兴蓝图谱写新篇章，作出新贡献。
